O directivă europeană împotriva spălării banilor se aplică din acest an și în țara noastră și și-a propus să scoată la lumină banii negri, care până acum erau spălați prin intermediul societăților de credit, al băncilor sau al jocurilor de noroc. Conturile clienților băncilor nu vor mai fi anonime. Beneficiarul va trebui să fie la vedere. Conform directivei europene, băncile și firmele de jocuri de noroc sunt obligate să verifice și să raporteze tranzacțiile mai mari de 10.000 de euro. În cazul în care operațiunea pare suspectă, băncile sau societățile de credit, pot cere clienților să dovedească proveniența sumelor tranzacționate. Titularii pot fi acuzați printre altele, de evaziune fiscală sau spălare de bani. „Întotdeauna banca va fi obligată să solicite o declarație pe propria răspundere de la persoana fizică, prin care să justifice persoana care împrumută, proveniența banilor. În momentul în care persoana dorește să retragă banii din cont, ea va fi întrebată de unde provin banii(Clientul trebuie să arate o dovadă, un contract de vânzare cumpărare, o declarație notarială sau o adeverință de salariu, documente din care să reiasă că banii sunt obținuți legal). Abia atunci banca poate să operaționalizeze tranzacția.” a declarat expertul contabil Florin Dobre. Aceste noi reguli, nu se aplică doar băncilor sau societăților de credit. Practic, și avocații, agențiile imobiliare, consultanții fiscali, inclusiv demnitarii trebuie să raporteze orice tranzacție care pare suspectă. Transferurile mai mari de 15.000 de euro între conturi vor fi și ele justificate, chiar și în cazul în care se fac în mai multe tranșe. Pentru cei care pariază sau folosesc sume mari la jocurile de noroc, regulile sunt și mai aspre. De exemplu, firmele care operează aparatele sau casele de pariuri pot să le ceară fluturașii de salariu pe ultimele trei luni sau extrasele bancare în cazul în care sumele jucate ridică suspiciuni. Operatorii de jocuri de noroc își pot pierde licența dacă divulgă informațiile pe care le primesc și de aceea datele cerute rămân confidențiale. Tranzacțiile care ridică suspiciuni sunt raportate Oficiului pentru spălarea banilor. Acesta, trimite informațiile către Parchet, iar procurorii îi pot cerceta pe titularii conturilor suspecte, pentru evaziune fiscală, înselăciune, spălare de bani sau chiar finanțarea terorismului, acuzații grave care îi pot aduce pe suspecți după gratii.
