- OTP Bank România raportează performanțe excelente în operațiunile locale și rezultate financiare consolidate record.
- Profitul operațional a atins valoarea de 203 milioane RON, marcând o creștere de 39% comparativ cu același interval din 2022.
- Veniturile nete din dobânzi au crescut cu 6% față de anul precedent, la un total de 513 milioane RON.
- Volumul creditelor performante a scăzut ușor, cu 2% față de trimestrul precedent, cu o scădere în zona creditului retail.
- Depozitele au crescut cu 4% comparativ cu al doilea trimestru din 2023, în urma unei creșteri de 7% a depozitelor de retail.
București, 10 noiembrie 2023 – OTP Group anunță rezultatele financiare pentru primele noua luni ale anului 2023. Potrivit raportului publicat la Budapesta, în care rezultatele băncii sunt prezentate consolidat, ajustate în conformitate cu standardele Grupului, OTP Bank România a înregistrat un profit net consolidat de 236 milioane RON în primele nouă luni ale anului 2023.
Profitul operațional înregistrat în primele nouă luni ale anului 2023 a fost de 203 milioane RON, în creștere cu 39% față de același interval al anului trecut, după o creștere cu 15% a venitului total, în timp ce venitul net din dobânzi a crescut cu 6% y-o-y, iar comisioanele nete au crescut cu 15%, în mare parte din zona comisioanelor din depozite și tranzacții. Cheltuielile de exploatare au crescut cu 7% comparativ cu perioada similară din anul trecut, însă sub nivelul ridicat al inflației care s-a situat la o valoare de 2 cifre pâna în luna august 2023, cu presiune și asupra cheltuielilor salariale, compensată parțial de contribuția mai mică la Fondul de Garantare al Depozitlor.
„Marcăm o realizare importantă a băncii, cu un nivel record al profitabilității pentru al doilea trimestru consecutiv, o performanță financiară excelentă datorată orientării strategice pentru consolidarea afacerilor și nivelul de satisfacție al clienților. Noile dezvoltări și optimizările pe care le-am adus în zona operațională și de produs au susținut indicatorul de profit operațional, iar acesta este de fapt rezultatul proiectelor de investiții anterioare, a procesului de consolidare început anul acesta și a eforturilor unei echipe dedicate. Am reușit să obținem aceste rezultate în ciuda ușoarei contracții în zona de creditare, ceea ce indică abordarea prudentă și concentrarea pe menținerea unui portofoliu sănătos. În același timp, volumul depozitelor a cunoscut o creștere importantă, în special în sectorul de retail, ceea ce, în acest context macroeconomic, subliniază încrederea pe care clienții ne-o acordă ca partener financiar. Obiectivul nostru, pe măsură ce navigăm în complexitățile mediului economic actual, este să asigurăm poziția financiară solidă a băncii și să continuăm să oferim clienților noștri experiențe și servicii excelente”, a declarat Gyula Fatér, CEO OTP Bank România.
Veniturile nete din dobânzi au crescut cu 6%, la un total de 513 milioane RON. Venitul net din dobânzi în primele nouă luni a fost determinat de nivelul mediu mai ridicat al dobânzilor pentru creditele corporative și cele de retail, în timp ce volumul acestora a rămas stabil.
În trimestrul al treilea, costul riscului s-a ridicat la 26 milioane lei (2 miliarde HUF). Principalul motiv pentru apariția acestui cost de risc de credit este provizionul suplimentar pentru restructurarea unui împrumut sindicalizat al unui client corporate, a cărui expunere a fost reclasificată in Stadiul 3 din motive de precauție.
Volumul creditelor brute a scăzut cu 2% în primele nouă luni ale anului 2023 și cu 1% față de trimestrul precedent. Acest lucru a fost determinat în mare parte de cererea constantă de împrumuturi corporate, în timp ce zona de leasing a crescut cu 14%. În cadrul structurii creditelor, volumele de credite din stadiile 1+2 au scăzut cu 1% la nivel trimestrial, datorită diminuării creditării din zona retail, compensată parțial de creșterea volumelor de leasing.
Volumul depozitelor a crescut cu 4% comparativ cu trimestrul al doilea din 2023, după o creștere cu 7% a depozitelor retail, în timp ce depozitele corporate au rămas stabile. Comparând primele nouă luni din 2023 cu același interval al anului trecut, depozitele au crescut cu 11%, determinate de o creștere de 27% în segmentul retail. Raportul credite nete/depozite a scăzut la 109% (cu 18 pp mai mic comparativ cu sfarșitul anului 2022).
Ȋn conformitate cu standardele locale de raportare, activele băncii au atins nivelul de 20 miliarde RON, în scădere cu 3% față de nivelul consemnat în luna septembrie 2022.
Rata de adecvare a capitalului băncii a atins nivelul de 21,31% (-22 bps de la an la an), impactată de scăderea ajustarilor tranzitorii aferente CET1.
În primele nouă luni ale acestui an, OTP Group a înregistrat un profit consolidat ajustat de 779 miliarde HUF (10.070 milioane RON) în timp ce profitul consolidat a fost de 858 miliarde HUF (11.095 milioane RON).
Subsidiarele care au contribuit cel mai mult la acest volum sunt OTP Core din Ungaria (216 miliarde HUF/ 2.790 milioane RON), DSK Bank din Bulgaria (151 miliarde HUF/ 1.955 milioane RON), Slovenia (88 miliarde HUF/ 1.144 milioane RON), Rusia (73 miliarde HUF / 939 milioane RON), Ucraina (52 miliarde HUF/ 675 milioane RON), Croația (45 miliarde HUF/ 587 milioane RON), Serbia (50 miliarde HUF/ 653 milioane RON), Muntenegru (17 miliarde HUF/ 220 milioane RON), Albania (11 miliarde HUF/ 137 milioane RON), Moldova (12 miliarde HUF/ 152 milioane RON) și subsidiara din Uzbekistan (0,2 miliarde HUF/ 3 milioane RON).
Rezultatele complete ale OTP Bank România sunt prezentate în tabelul de mai jos:
Raportul complet publicat de OTP Bank Plc. poate fi consultat aici:
| Main components of P&L account in RON mn |
9M 2022 | 9M 2023 | Y-o-Y | 3Q 2022 | 2Q 2023 | 3Q 2023 | Q-o-Q | Y-o-Y |
| Adjusted profit after tax | -15 | 236 | -1 | 168 | 53 | -69% | ||
| Income tax | -10 | -42 | 319% | -3 | -29 | -9 | -68% | 227% |
| Profit before income tax | -5 | 277 | 2 | 197 | 62 | -69% | ||
| Operating profit | 146 | 203 | 39% | 60 | 73 | 83 | 14% | 39% |
| Total income | 568 | 655 | 15% | 195 | 210 | 231 | 10% | 19% |
| Net interest income | 484 | 513 | 6% | 171 | 228 | 77 | -66% | -55% |
| Net fees and commissions | 44 | 51 | 15% | 13 | 14 | 15 | 9% | 13% |
| Other net non-interest income | 40 | 92 | 130% | 11 | -32 | 139 | -538% | |
| Operating expenses | -422 | -453 | 7% | -135 | -137 | -148 | 8% | 10% |
| Total provisions | -151 | 74 | -149% | -58 | 124 | -21 | -117% | -64% |
| Provision for impairment on loan losses | -110 | 75 | -168% | -52 | 125 | -26 | -120% | -50% |
| Other provision | -40 | -1 | -97% | -6 | -1 | 5 | -477% | -173% |
| Main components of balance sheet closing balances in RON mn |
2022 | 9M 2023 | YTD | 3Q 2022 | 2Q 2023 | 3Q 2023 | Q-o-Q | Y-o-Y |
| Total assets | 20,873 | 21,145 | 1% | 21,495 | 20,555 | 21,145 | 3% | -2% |
| Gross customer loans | 15,186 | 14,828 | -2% | 15,600 | 14,951 | 14,828 | -1% | -5% |
| Gross customer loans (FX-adjusted) | 15,213 | 14,828 | -3% | 15,613 | 14,965 | 14,828 | -1% | -5% |
| Stage 1+2 customer loans (FX-adjusted) | 14,416 | 13,992 | -3% | 14,833 | 14,187 | 13,992 | -1% | -6% |
| Retail loans | 6,996 | 6,382 | -9% | 7,218 | 6,556 | 6,382 | -3% | -12% |
| Corporate loans | 6,635 | 6,716 | 1% | 6,846 | 6,790 | 6,716 | -1% | -2% |
| Leasing | 786 | 895 | 14% | 769 | 841 | 895 | 6% | 16% |
| Allowances for possible loan losses | -772 | -737 | -5% | -807 | -714 | -737 | 3% | -9% |
| Allowances for possible loan losses (FX-adjusted) | -774 | -737 | -5% | -808 | -715 | -737 | 3% | -9% |
| Deposits from customers | 12,345 | 12,939 | 5% | 11,679 | 12,388 | 12,939 | 4% | 11% |
| Deposits from customers (FX-adjusted) | 12,377 | 12,939 | 5% | 11,704 | 12,390 | 12,939 | 4% | 11% |
| Retail deposits | 7,350 | 8,179 | 11% | 6,426 | 7,615 | 8,179 | 7% | 27% |
| Corporate deposits | 5,027 | 4,760 | -5% | 5,278 | 4,775 | 4,760 | 0% | -10% |
| Liabilities to credit institutions | 5,522 | 5,053 | -8% | 6,923 | 4,998 | 5,053 | 1% | -27% |
| Total shareholders’ equity | 2,248 | 2,564 | 14% | 2,190 | 2,434 | 2,564 | 5% | 17% |
| Loan Quality | 9M 2022 | 9M 2023 | Y-o-Y | 3Q 2022 | 2Q 2023 | 3Q 2023 | Q-o-Q | Y-o-Y |
| Stage 1 loan volume under IFRS 9 (in RON million) | 12,602 | 11,998 | -5% | 12,602 | 12,102 | 11,998 | -1% | -5% |
| Stage 1 loans under IFRS 9/gross customer loans | 80.8% | 80.9% | 0.1%p | 80.8% | 80.9% | 80.9% | 0.0%p | 0.1%p |
| Own coverage of Stage 1 loans under IFRS 9 | 1.1% | 1.1% | 0.0%p | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 0.0%p | 0.0%p |
| Stage 2 loan volume under IFRS 9 (in RON million) | 2,218 | 1,994 | -10% | 2,218 | 2,072 | 1,994 | -4% | -10% |
| Stage 2 loans under IFRS 9/gross customer loans | 14.2% | 13.5% | -0.8%p | 14.2% | 13.9% | 13.5% | -0.4%p | -0.8%p |
| Own coverage of Stage 2 loans under IFRS 9 | 9.3% | 8.8% | -0.5%p | 9.3% | 8.6% | 8.8% | 0.2%p | -0.5%p |
| Stage 3 loan volume under IFRS 9 (in RON million) | 780 | 836 | 7% | 780 | 777 | 836 | 8% | 7% |
| Stage 3 loans under IFRS 9/gross customer loans | 5.0% | 5.6% | 0.6%p | 5.0% | 5.2% | 5.6% | 0.4%p | 0.6%p |
| Own coverage of Stage 3 loans under IFRS 9 | 59.7% | 51.4% | -8.3%p | 59.7% | 51.9% | 51.4% | -0.5%p | -8.3%p |
| Provision for impairment on loan losses/average gross loans | 1.00% | -0.68% | -1.68% | 1.32% | -3.40% | 0.68% | 4.08% | -0.64% |
| 90+ days past due loan volume (in RON million) | 519 | 445 | -14% | 519 | 429 | 445 | 4% | -14% |
| 90+ days past due loans/gross customer loans | 3.3% | 3.0% | -0.3%p | 3.3% | 2.9% | 3.0% | 0.1%p | -0.3%p |
| Performance Indicators | 9M 2022 | 9M 2023 | Y-o-Y | 3Q 2022 | 2Q 2023 | 3Q 2023 | Q-o-Q | Y-o-Y |
| ROA | -0.1% | 1.5% | 1.6%p | 0.0% | 3.3% | 1.0% | -2.3%p | 1.0%p |
| ROE | -0.9% | 13.4% | 14.3%p | -0.1% | 29.0% | 8.5% | -20.5%p | 8.6%p |
| Total income margin | 3.78% | 4.22% | 0.43%p | 3.65% | 4.12% | 4.40% | 0.29%p | 0.75%p |
| Net interest margin | 3.22% | 3.30% | 0.08%p | 3.20% | 4.47% | 1.46% | -3.01%p | -1.74%p |
| Operating costs / Average assets | 2.81% | 2.91% | 0.10%p | 2.53% | 2.69% | 2.82% | 0.13%p | 0.29%p |
| Cost/income ratio | 74.3% | 69.1% | -5.3%p | 69.3% | 65.4% | 64.1% | -1.3%p | -5.1%p |
| Net loans to deposits (FX-adjusted) | 126% | 109% | -18%p | 126% | 115% | 109% | -6%p | -18%p |
| FX rates (in HUF) | 9M 2022 | 9M 2023 | Y-o-Y | 3Q 2022 | 2Q 2023 | 3Q 2023 | Q-o-Q | Y-o-Y |
| HUF/RON (closing) | 85.2 | 78.7 | -8% | 85.2 | 74.8 | 78.7 | 5% | -8% |
| HUF/RON (average) | 78.0 | 77.3 | -1% | 82.0 | 75.4 | 77.5 | 3% | -5% |
Despre OTP Bank
OTP Bank România este subsidiara OTP Group, o bancă universală cu o prezență foarte bună în Europa Centrală și de Est, care oferă soluții financiare complete, fiind activă atât în segmentul retail, cât și corporate. După patru ani de creștere constantă și considerabilă pe toate liniile de afaceri, OTP Bank România trece către un proces de consolidare a portofoliului și operațiunilor. Cu o echipă care îmbrățișează schimbarea și își valorifică potențialul, OTP Bank România construiește o cultură a încrederii la fiecare nivel al organizației. În România, membrii Grupului OTP sunt: OTP Bank România, OTP Consulting, OTP Leasing, OTP Asset Management, OTP Factoring, OTP Advisors și Fundația OTP Bank România.
Despre OTP Group
OTP Group este unul dintre grupurile bancare cu cea mai rapidă creștere și unul dintre liderii din regiunea Europei Centrale și de Est, cu un indicator de profitabilitate remarcabil și o poziție stabilă de capital și lichiditate. Cu peste 41.000 de angajați în prezent, în 12 țări din regiunea ECE și Asia Centrală, Grupul oferă servicii financiare universale pentru peste 17,5 milioane de clienți. Fiind cel mai activ integrator din sectorul bancar din regiunea Europei Centrale și de Est, Grupul a achiziționat și integrat cu succes 23 de bănci de la începutul anilor 2000 și până în prezent. Banca este lider de piață în Ungaria, Bulgaria, Serbia, Muntenegru și Slovenia. OTP Group are sediul central în Ungaria și are o structură de acționariat diversificată și transparentă. Grupul bancar este listat la Bursa de Valori din Budapesta din anul 1995.
Contact:
Echipa de Comunicare
